Xác minh danh tính (KYC) là gì?
Nếu bạn đang tìm hiểu về tài sản số và bắt gặp thuật ngữ Xác minh danh tính (KYC), đừng lo — Phương sẽ giải thích thật đơn giản trong bài viết này của Crypto Pro VN.
Định nghĩa
Quy trình sàn giao dịch yêu cầu người dùng cung cấp giấy tờ tùy thân và ảnh khuôn mặt để xác nhận đúng chủ tài khoản, nhằm tuân thủ quy định pháp luật và phòng chống gian lận, rửa tiền.
Giải thích dễ hiểu
Mới mở tài khoản trên sàn tài sản số, chắc bạn từng bị yêu cầu chụp hình mặt trước mặt sau của căn cước công dân, rồi còn phải quay mặt qua trái qua phải để chụp thêm tấm hình chân dung, làm nhiều bạn hoang mang không biết sàn có đang lừa lấy thông tin cá nhân hay không. Thật ra chuyện này giống y hệt lúc bạn ra ngân hàng mở sổ tiết kiệm hay mở thẻ ATM lần đầu, nhân viên ngân hàng cũng bắt bạn xuất trình căn cước công dân, chụp lại thông tin, đối chiếu gương mặt ngoài đời với hình trên giấy tờ, rồi mới cho mở tài khoản đứng tên bạn. Sàn giao dịch tài sản số cũng làm y như vậy, quy trình đó được gọi là KYC, viết tắt từ cụm "biết rõ khách hàng của mình". Mục đích chính là để sàn xác nhận chắc chắn người đang mở tài khoản đúng là bạn, không phải ai đó mượn tên giả hoặc lấy cắp thông tin người khác để lừa đảo. Việc này cũng giúp ngăn chặn kẻ xấu dùng tài khoản coin để rửa tiền bẩn hoặc làm chuyện phi pháp, vì nếu có sự cố xảy ra, sàn và cơ quan chức năng có thể truy ra đúng chủ nhân tài khoản. Nhiều sàn giao dịch lớn còn quy định nếu chưa hoàn tất KYC thì bị giới hạn số tiền được nạp, rút hoặc giao dịch mỗi ngày, xác minh xong rồi mới được mở hạn mức cao hơn, giống như ngân hàng cũng có hạn mức chuyển tiền khác nhau tùy loại tài khoản đã xác thực hay chưa. Vậy nên đừng ngại khi sàn yêu cầu chụp hình giấy tờ, đó là bước bắt buộc và cần thiết để bảo vệ chính tài khoản của bạn, không phải chuyện gì đáng nghi ngờ hết.
Follow kênh để học hỏi kiến thức về thị trường tài sản số, chứng khoán, vàng mỗi ngày. Tác giả: Phương
Bài viết thuộc chuỗi giải thích thuật ngữ tài sản số dành cho người mới của Crypto Pro VN.
